Las buenas maneras del inversor

Invertir, pero frente a una inmensa “gama” de opciones, ¿cuál es la mejor opción? Acciones, oro o el mercado de las criptomonedas. En la práctica, la bolsa de valores representa un universo de renta variable y puede presentar más riesgos que otros tipos de inversiones. Sin embargo, aunque muchos analistas lo ven como una inversión no rentable, sigue siendo uno de los productos financieros más populares. Cuando teníamos tasas de interés de dos dígitos, era común que el CDI superara al índice Bovespa.

Acciones, Fiis, Oro o Criptomonedas

En la práctica, la bolsa de valores representa un universo de renta variable y puede presentar los mismos riesgos que otros tipos de inversiones. Sin embargo, aunque muchos analistas lo ven como una inversión no rentable, sigue siendo uno de los productos financieros más populares. Cuando teníamos tasas de interés de dos dígitos, era común que el CDI superara al índice Bovespa.

¿Invertir en acciones?

Con la tasa Selic a la baja (principal índice de renta fija junto con el CDI), los inversores comenzaron a buscar nuevas alternativas en el mercado. En los Estados Unidos, es cultural, alrededor del 55% de los estadounidenses, invirtió en la Bolsa de Valores.

Adiós 2020, y así terminó el año, y con él la angustia de miles de inversores que pasaron por una pesadilla a principios de marzo, donde el mercado perdió su impulso positivo debido a la pandemia de coronavirus y hundió 30%, la mayor caída mensual registrada desde 1988.

Presionado por las preocupaciones sobre la propagación de la enfermedad en Brasil y en el mundo, el IBOVESPA incrementó las pérdidas y acumuló una devaluación de 45% el 23 de marzo, cuando cerró la jornada en 63.569,62 puntos. A pesar de la fuerte caída, el índice se recuperó a 80 mil puntos en el mes siguiente y ha continuado con una trayectoria de crecimiento desde entonces.

Sin embargo, la recuperación de la bolsa en el año fue notable y sorprendió a los inversores. Muchos creían que el índice terminaría el año en el campo negativo, ya que la pandemia duró más de lo esperado y hubo una gran fuga de capital extranjero. Sin embargo, algunos hechos mundiales han ayudado de manera positiva. Y entre ellos, el resultado de las elecciones presidenciales en Estados Unidos, con la victoria de Joe Biden, los resultados positivos sobre la efectividad de las vacunas contra COVID-19 devolvieron el optimismo, dinamizando el mercado.

También en el año 2020 sorprendió por la cantidad de OPI: ofertas públicas iniciales en la bolsa de valores. Hubo 27 OPI de empresas de diversos sectores y hay una cola con decenas de empresas que ofrecen propuestas que están siendo analizadas por la Comisión de Bolsa y Valores de Brasil (CVM).

Vea la lista de empresas que ya han realizado una oferta pública inicial en 2020 y cuánto han recaudado: 

  • Neogrid (fabricante de software): R$ 486,45 millones
  • Red D'or (red hospitalaria): R$ 11,4 mil millones
  • Estapar (empresa de aparcamientos): R$ 345,3 millones
  • Aura Minerals (fabricante de oro): R$ 790 millones
  • Ambipar (empresa de gestión ambiental): R$ 1.08 mil millones
  • Grupo Soma (minorista de moda): R$ 1,82 millones
  • d1000 (cadena de farmacias): R$ 400,2 millones
  • Pague menos (cadena de farmacias): R$ 858,9 millones
  • Quero-Quero (minorista de materiales de construcción): R$ 1,94 mil millones
  • Priner (servicios de ingeniería industrial): R$ 200 millones
  • Mitre Realty (desarrollador): R$ 1.02 mil millones
  • Moura Dubeux (desarrollador): R$ 1.25 mil millones
  • Lavvi (desarrollador): R$ 1,16 mil millones
  • Locaweb (empresa de alojamiento de sitios web): R$ mil millones
  • Petz (tienda de mascotas): R$ 3 mil millones
  • Plano y Plano (desarrollador inmobiliario): R$ 633,4 millones
  • Melnick (desarrollador): R$ 647,8 millones
  • Vías fluviales: R$ 3 mil millones
  • Cury (desarrollador): R$ 977,5 millones
  • Boa Vista (servicios financieros): R$ 2.21 mil millones
  • Sequoia: R$ 905,8 millones
  • Mateus Group (alimentos): R$ 4.6 mil millones
  • Track & Field (ropa): R$ 454,7 millones
  • 3R: R$ 690 millones
  • Aeris (palas de viento): R$ 1.1 mil millones
  • Méliuz: R$ 583,4 millones
  • Enjoei (tienda de segunda mano en línea): R$ 1.1 mil millones

Los principales aspectos destacados del período son:

CSN (CSNA3) (385,34%)PetroRio (PRIO3) (367,51%), GOL (GOLL4) (289,75%)Vía minorista (VVAR3) (285,94%), Usiminas (USIM5) (267,55%), BTG Pactual (BPAC11) (240,33%)Revista Luiza (MGLU3) (226,39%), CVC (CVCB3) (205,31%), Gerdau metalúrgico (GOAU4) (184,25%) y Azul (AZUL4) (179,48%). Sin embargo, no todo fue una buena noticia, incluso con la recuperación del Ibovespa desde su peor momento de la crisis, no todas las acciones lograron seguir la misma trayectoria.

Completa la lista de las 10 peores actuaciones:

Telefônica Brasil (VIVT3) (2,97%)Montaña Pan de Azúcar (PCAR3) (3,12%), Coña (COGN3) (7,51%)Ray Drogasil (RADL3) (9,90%)Cojinete (RAIL3) (10,80%)IRB Brasil (IRBR3) (13,99%), Tim (TIMS3) (18,63%) y Embraer (EMBR3) (19,77%).

Al final, en el año 2020, el Ibovespa aumentó en 2.92%, hasta 119.017,24 puntos. El nivel más alto del índice fue el 23 de enero, con 119.527,63 puntos. El resultado agrava el final de las pérdidas registradas a lo largo del año.

Antes de empezar a invertir, lo importante es tener un plan financiero.

¿Invertir en FII?

Conocer los tipos de fondos inmobiliarios (FII) a disposición de los inversores es el primer paso para todo aquel que quiera invertir en este sector. Creado para aquellos que quieren exponerse al mercado inmobiliario y recibir ingresos pasivos sin necesariamente comprar una propiedad, los fondos inmobiliarios se están volviendo más populares en Brasil.

Para tener una idea de la popularización de este segmento, en el segundo semestre de 2020, ya hay más de 1 millón de CPF con acciones de FII en datos actualizados. Esta popularización casi exponencial se explica, en parte, por la caída de la tasa de interés básica, la Selic, que obliga a los inversores a asumir más riesgos, en busca de rentabilidades sobre las acciones más atractivas.

Tipos de fondos inmobiliarios:

Existe una amplia variedad de FII en el mercado brasileño. Aquí hemos enumerado sus tipos y detallaremos las características y peculiaridades de cada uno.

  • Centros comerciales FII
  • FII corporativos de Lajes
  • FII de almacenes logísticos
  • Hotel FII
  • FII educativos
  • Hospitales FII
  • FII de sucursales bancarias
  • Fondos FII
  • Fondos de desarrollo inmobiliario
  • FII de cuentas por cobrar de bienes raíces (CRI)
  • FII híbridos (papel y ladrillo)

Entre los FII más conocidos de los brasileños se encuentran: los Malls, los Corporate Lages, los Galpones Logísticos y los Hoteles. Sin embargo, los fondos de inversión inmobiliaria (FII) se vieron directamente afectados por la pandemia del coronavirus en 2020, con el cierre de los centros comerciales y la devolución de losas corporativas por parte de las empresas. Esto afectó directamente el valor de las acciones y la distribución de ingresos de algunas de ellas. Sin embargo, quienes compraron el centro, al inicio de la pandemia, pueden estar ya cosechando los frutos de la recuperación a fin de año, esto se debe a que están más expuestos al segmento residencial, que en este caso fue uno de los Sectores más destacados en el ámbito económico nacional.

Además, una buena parte de estas cuentas por cobrar están indexadas al Índice General de Precios de Mercado (IGP-M), conocido como “inflación de alquileres”. Teniendo en cuenta los resultados de los últimos 12 meses del índice, el máximo acumulado es de más de 24%. Esto explica parcialmente los grandes dividendos en el segmento de cuentas por cobrar.

Por otro lado, quienes invirtieron en los Fondos Inmobiliarios PATC11, FLMA11 y BCIA11 en 2020 terminaron sufriendo una devaluación de más de 35%. El primero y el segundo, centrados en los edificios corporativos, se vieron directamente afectados por la adopción de la oficina central por parte de muchas empresas.

¿Invertir en oro?

Al igual que el dólar, el oro, también es uno de los principales activos que adquieren relevancia en tiempos de crisis económica y volatilidad.

En el escenario de la crisis económica y sanitaria de 2020, muchos inversores buscaron el metal precioso para proteger sus activos. Sin embargo, con la alta demanda, los precios en todo el mundo se han apreciado significativamente, el oro sigue siendo prometedor.

Oro luego de la caída de marzo, y con la creciente demanda de oro, el activo acumuló un incremento de 42.65%, alcanzando su máximo histórico, cotizándose en R$ 2.085.82 el 3 de agosto de 2020, pero revirtiendo la tendencia de aumento en los siguientes meses. y cerrando el año cotizado en R$ 1.904,69. Aun así, cerró el año con una apreciación de 30.29%.

Con la reacción positiva en las bolsas de valores y la perspectiva de controlar la pandemia con vacunación, la proyección para el oro estaría entre una estabilización de los precios e incluso una reducción del mismo.

“En un escenario de normalización, el oro ya ha comenzado a devolver las ganancias generadas en el ciclo anterior. Poco a poco volvemos a la normalidad. Con la vacunación masiva, el mundo busca volver a la normalidad y, las economías, crecer nuevamente. La tendencia es bursátil alcista, interés bajo, dólar oscilando entre 5,20 y 5,70 y oro en ligera caída.

¿Invertir en criptomonedas?

Cuando hablamos de criptomonedas, la más conocida es BITCOIN, y esto es normal, ya que mucho se ha escuchado de la principal criptomoneda desde 2009, año en que se extrajo el primer bloque y arrancó la red que hoy es robusta.

Bitcoin fue una de las inversiones más valoradas del mundo en 2020, ELE, comenzó el año 2020 cotizando en US$ 7,300.00 y saltando a principios de marzo a US$ 11,369.02, y mostrando hasta entonces, un aumento de 45,04% antes del decreto de pandemia global, un hecho que provocó que el mundo entrara en un movimiento global a la baja y Bitcoin cuya principal razón de creación es proteger a las personas del colapso financiero y la desastrosa interferencia del gobierno, siguió la tendencia de la euforia y miles de Bitcoins se vertieron en el mercado provocando la caída del precio. más de 107% en solo un día cotizando a US$ 3,815.32 y arrastrando así a todo el mercado a la baja.

Sin embargo, Bitcoin tiene una peculiaridad que no se encuentra en otros mercados, de la misma manera que cayó abruptamente, al día siguiente, inició parte de la recuperación valorando 57% para luego lateralizarse por unos días, e inicia una secuencia alcista con correcciones. .

Sin embargo, en octubre inició una secuencia alcista que llevaría a la principal Criptomoneda a duplicar su precio en 4 veces y batir su máximo histórico registrado en 2017 en la cantidad de US$ 19,672.02 dólares y entre una fuerte subida y pequeñas correcciones, Bitcoin cerró el año cerca de US$ $ 30.000,00.

Dos movimientos explican la apreciación de Bitcoin en 2020

El primero:  Se trata de la entrada de inversores institucionales al mercado (los inversores institucionales son grandes fondos de inversión, gestores de activos e inversores cualificados), que apuestan por activos que pueden generar importantes beneficios.

El segundo: La entrada de estos inversores y sumado al gran valor en su MaketCap, Bitcoin le da cierta credibilidad al mercado que oscila entre los 950 mil millones y 1 billón de dólares, siendo 60% de esta cantidad, que comprende el valor total de todos los Bitcoins sumados.

Fidelity Investments también anunció en octubre la creación de un fondo para inversores institucionales con un enfoque en activos digitales. Square, la empresa de pagos de Jack Dorsey, fundador de Twitter, invirtió US$ 50 millones en bitcoin en octubre pasado. En diciembre, MicroStrategy invirtió US$ 1.1 mil millones en bitcoins y qué decir sobre Grayscale, el administrador de activos criptográficos más grande del mundo, superó su récord diario de valor invertido, recaudando alrededor de US$ 700 millones de dólares. El CEO del fondo de criptomonedas, Michel Sonneschein, dijo que el año pasado la compañía experimentó un aumento en la demanda de activos digitales, especialmente bitcoin (BTC) y las llamadas altcoins (monedas digitales alternativas). Solo en el cuarto trimestre del año pasado, Grayscale recaudó más de US$ 3.3 mil millones con cripto.

En una publicación oficial, la empresa señala que el perfil de inversionista está conformado por 93% por instituciones y no por individuos. Además, el fondo bitcoin de la compañía (BTC) es actualmente el más grande del mundo, con 610,000 unidades, lo que equivale aproximadamente a US$ 27 mil millones.

Inversiones modernas para el siglo XXI

Sin embargo, con la entrada de dinero de varios fondos de inversión, Bitcoin inició el año como el anterior, batiendo récords tras récords, alcanzando su valor histórico de US$ 41.872,30 dólares y convirtiéndose en el activo más valorado, superando el 990% como se muestra en el gráfico anterior, comenzando el día del colapso hasta su pico en enero de 2021.

En reales, la criptomoneda pasó de R$ 29.399 a más de R$ 220.000,00 ante la apreciación del dólar frente a la moneda brasileña.

Los productos criptoactivos más apreciados en 2020:

En 2020, las principales criptomonedas fueron: Bitcoin, Ethereum (ETH), USDT (Tether), XRP, Link (ChainLink), BCH (Bitcoin Cash), BCHSV (Bitcoin SV), ADA (Cardono), FOS (fuente de información) 30/09/2020).

Las criptomonedas, las 10 más prometedoras, enumeradas en 2021 (al principio), son: Bitcoin (rey de los activos digitales), Stellar (XLM), Tezos (XTZ), Binance Coin (BNB), UNIswap (UNI), Ethereum (ETH) , Polkadot (DOT), Cardano (ADA), Vechain (VET), Chainlink (LINK).

Los datos macro indican que 2021 será un año único para el mercado de las criptomonedas.

Sin embargo, el éxito, en cualquiera de las inversiones destacadas, solo será exitoso si contamos con: planificación, tranquilidad porque sabemos, de prisa, puede llevar al inversionista a grandes pérdidas, buscando siempre estar bien informado, buscando la orientación de profesionales. de excelencia.

A pesar del optimismo, los expertos dicen que los inversores deben tener cuidado de no caer en estafas y minimizar el riesgo de devaluación de Bitcoin. Hay que invertir poco a poco y minimizar las pérdidas.

Cuidado antes de invertir

Antes de comprar bitcoins, el inversor debe ser consciente de que se trata de una inversión muy fluctuante, con fuertes movimientos ascendentes y descendentes. “Al invertir en bitcoins, la gente debe ser consciente de la fuerte variación de precios y los riesgos que conllevan estas fluctuaciones.

La gente no está acostumbrada a esto y puede tener miedo, invertir en bitcoin no debe pensarse a corto plazo, para obtener ganancias inmediatas, sino a largo plazo.

Otro consejo de los expertos es huir de cualquier empresa que prometa enriquecimiento rápido o fórmulas mágicas para enriquecerse rápidamente. El riesgo de un golpe es enorme.

Lección para nuevos inversores:

“Lo que queda como legado de esta pandemia es que aún tenemos que cumplir con la primera y más básica lección para incursionar en estos mercados, es decir, antes de hablar de comenzar, los brasileños necesitan aprender sobre finanzas para comenzar a invertir”.

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Mi nombre es Sonia Maria, soy de Río, con mucho orgullo, abogada, empresaria. En mi tiempo libre me encanta leer buenos libros, bailar, viajar, salir. Y soy una persona muy obstinada, sé ser paciente, de hecho, la paciencia es esencial para que no renunciemos a nuestros objetivos.